多地金融管理部門發(fā)文提示以穩(wěn)定幣等名義從事非法金融活動的風險。

7月14日，浙江省地方金融管理局發(fā)布《關于警惕以穩(wěn)定幣等名義從事非法金融活動的風險提示》稱，近期，以穩(wěn)定幣、數(shù)字藏品、RWA（現(xiàn)實世界資產(chǎn)通證化）等為代表的相關概念受到市場廣泛關注。一些不法機構假借“金融創(chuàng)新”“數(shù)字貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”“區(qū)塊鏈技術”等名義，通過發(fā)行或炒作以上述新型概念為噱頭的投資項目等方式吸收資金，承諾高額回報，誘導社會公眾參與交易炒作，極易異化為非法金融活動，滋生非法集資、非法經(jīng)營、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪行為，侵害公眾合法利益，擾亂經(jīng)濟金融秩序。

浙江省金融局提示，任何機構和個人不得違反國家金融管理規(guī)定，未經(jīng)國家金融管理部門依法許可，不得向社會公眾吸收資金。國家禁止任何形式的非法集資，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。請廣大社會公眾自覺抵制遠離非法金融活動，不要盲目相信高額回報承諾，樹立理性投資理念，提高風險防范意識，守護好“錢袋子”。若發(fā)現(xiàn)相關機構以投資穩(wěn)定幣等名義從事非法集資行為，請及時向屬地處置非法集資牽頭部門或公安機關舉報。

7月11日，“蘇州金融”微信公眾號發(fā)布《關于警惕以“穩(wěn)定幣”等為名開展非法集資的風險提示》稱，近期，一些不法機構積極炒作“穩(wěn)定幣”等熱點概念，利用社會公眾對相關專業(yè)知識了解不足的特點，以“金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)”等為噱頭，通過發(fā)行或投資所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，誘導社會公眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害社會公眾財產(chǎn)安全。

蘇州市防范和打擊非法金融活動工作機制辦公室提示，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。未經(jīng)國家金融管理部門依法許可的機構，不具有公開吸收公眾存款的資質。編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等投資項目，公開宣傳并吸收公眾資金的行為是違法行為。國家禁止任何形式的非法集資，任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益；因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

此前，深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室也發(fā)布《關于警惕以穩(wěn)定幣等名義實施非法集資的風險提示》稱，一些不法機構以“金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)”等為噱頭，利用社會公眾對穩(wěn)定幣等了解不足的特點，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，誘導社會公眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害社會公眾財產(chǎn)安全。

深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室表示，上述不法機構未經(jīng)國家金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，不具有公開吸收公眾存款的資質。該類機構利用穩(wěn)定幣等新概念進行炒作，編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等投資項目，公開虛假宣傳并吸收公眾資金，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會也發(fā)文稱，通過發(fā)行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”“穩(wěn)定幣投資項目”等方式，承諾高額回報，誘導公眾投入資金參與交易炒作，具有顯著的非法集資風險特征：

一是資質缺失。這些機構或個人未經(jīng)國務院金融管理部門依法批準或備案，不具備面向社會公眾吸收存款、銷售理財產(chǎn)品或發(fā)行證券的合法資質。

二是概念包裝。利用“穩(wěn)定幣”“去中心化金融（DeFi）”“Web3.0”等新興、復雜概念進行包裝和炒作，故意制造信息不對稱，迷惑投資者。

三是虛假承諾。普遍存在夸大宣傳、虛假承諾，如“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”“保本付息”等，利用公眾追求高收益的心理。

四是資金池運作。其運作模式往往依賴于吸收新投資者的資金來維持運轉或支付前期投資者的收益，一旦資金鏈斷裂或項目方跑路，投資者將面臨本金無法收回的巨大風險。

五是風險外溢。此類活動極易演變?yōu)榉欠Y、金融詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重擾亂經(jīng)濟金融秩序，侵害人民群眾財產(chǎn)安全，損害社會誠信基礎。

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會鄭重提示并呼吁廣大消費者：務必認清本質，高度警惕任何承諾高額回報、保本付息的投資項目，牢記“高收益必然伴隨高風險”；在進行投資理財前，務必通過國家金融管理部門官方渠道核實相關機構及產(chǎn)品的合法資質，選擇持牌正規(guī)金融機構；充分認識“穩(wěn)定幣”等數(shù)字貨幣及相關創(chuàng)新概念的高度復雜性和波動性，樹立正確貨幣觀念和理性投資理念；自覺抵制、遠離任何形式的虛擬貨幣炒作、非法代幣發(fā)行及未經(jīng)批準的“數(shù)字資產(chǎn)”投資項目，切實保護個人財產(chǎn)安全。